ELF Analiza finansowa akcji - E-L Financial Corporation Limited (TSX) Stock

Przegląd

EL Financial Corporation Limited z siedzibą w Kanadzie jest spółką holdingową zajmującą się głównie ubezpieczeniami na życie i zarządzaniem inwestycjami. Podstawowa działalność firmy koncentruje się dzięki posiadaniu spółki Empire Life Insurance Company, która oferuje szeroką gamę ubezpieczeń na życie, produktów do zarządzania majątkiem i usług finansowych. Innym istotnym aspektem działalności EL Financial są bezpośrednie i pośrednie inwestycje w zdywersyfikowany portfel kapitałowych papierów wartościowych i nieruchomości za pośrednictwem spółki zależnej Economic Investment Trust Limited. Ta strategiczna dywersyfikacja umożliwia EL Financial efektywne wykorzystanie swoich aktywów, zarządzanie ryzykiem finansowym przy jednoczesnym zapewnieniu stałego wzrostu, który ma kluczowe znaczenie dla dobrej kondycji finansowej firmy i trwałej obecności na rynku.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Fund Sentiment

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 3 249,60. MM.
dochód operacyjny dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 1 822,55. MM.
dochód netto dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 1 241,89. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	3 249,60	1 822,55	1 241,89
2025-03-31	3 065,89	1 652,60	1 106,52
2024-12-31	3 662,07	2 288,49	1 570,03
2024-09-30	3 935,22	2 602,62	1 808,19
2024-06-30	3 159,86	1 846,38	1 245,09
2024-03-31	3 077,71	1 789,67	1 198,30
2023-12-31	2 752,73	1 479,78	955,28
2023-09-30	2 528,95	1 288,09	811,25
2023-06-30	2 613,76	1 401,75	902,40
2023-03-31	1 590,30	399,83	204,37
2022-12-31	726,96	-426,89	-331,44
2022-09-30	904,88	-599,15	-425,31
2022-06-30	981,82	-448,04	-286,46
2022-03-31	2 299,06	591,99	468,35
2021-12-31	2 482,48	1 529,10	1 165,81
2021-09-30	2 538,38	1 851,99	1 396,68
2021-06-30	2 722,57	1 911,57	1 428,60
2021-03-31	3 475,64	2 201,99	1 640,52
2020-12-31	2 536,04	734,27	503,74
2020-09-30	2 028,94	467,98	290,13

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31	3,23	3,03
2024-12-31	4,60	4,25
2024-09-30	5,20	4,77
2024-06-30	3,61	3,37
2024-03-31	3,37	3,12
2023-12-31	2,66	2,45
2023-09-30	2,29	2,17
2023-06-30	2,40	2,28
2023-03-31	0,55	0,54
2022-12-31	-0,96	-0,96
2022-09-30	-1,27	-1,27
2022-06-30	-0,91	-0,91
2022-03-31	1,22	1,13
2021-12-31	3,15	2,84
2021-09-30	3,67	3,13
2021-06-30	3,83	3,33
2021-03-31	4,36	3,88
2020-12-31	1,28	1,20
2020-09-30	0,71	0,72

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 290,01. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 494,92. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to -709,69. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	290,01	494,92	-709,69
2025-03-31	403,65	624,13	-1 014,72
2024-12-31	459,55	-76,82	-450,18
2024-09-30	733,10	-327,27	-447,92
2024-06-30	755,93	-388,77	-446,92
2024-03-31	712,83	-496,30	-180,68
2023-12-31	736,01	-386,56	-211,54
2023-09-30	409,89	-230,71	-208,88
2023-06-30	430,50	-51,45	-309,54
2023-03-31	398,43	-140,13	-354,08
2022-12-31	320,98	-362,90	-291,24
2022-09-30	283,05	73,93	-500,64
2022-06-30	276,43	118,24	-491,00
2022-03-31	270,41	133,26	-552,77
2021-12-31	348,10	202,91	-342,67
2021-09-30	351,35	-113,36	-211,12
2021-06-30	302,34	-229,65	-112,28
2021-03-31	370,96	-219,27	6,39
2020-12-31	329,07	40,12	-244,52
2020-09-30	373,88	-64,18	-162,84

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

p/e dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 4,96.
p/książka dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,60.
p/tbv dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,72.

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30	4,96	0,60	0,72
2025-03-31	2,82	0,46	0,46
2024-12-31	2,45	0,47	0,47
2024-09-30	3,51	0,49	0,50
2024-06-30	3,08	0,42	0,42
2024-03-31	3,56	0,41	0,42
2023-12-31	3,65	0,45	0,46
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31	2,83	0,38	0,39
2021-12-31	2,37	0,40	0,40
2021-09-30	2,48	0,42	0,42
2021-06-30	2,32	0,39	0,40
2021-03-31	2,02	0,40	0,40
2020-12-31	6,57	0,43	0,43
2020-09-30	11,76	0,48	0,48

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

ebit/ew dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,20.
zysk (3 lata)/ew dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,21.

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30	0,20	0,21
2025-03-31	0,33	0,22
2024-12-31	0,38	0,18
2024-09-30	0,26	0,13
2024-06-30	0,28	0,15
2024-03-31	0,25	0,16
2023-12-31	0,25	0,16
2023-09-30	0,30	0,20
2023-06-30	0,09	0,13
2023-03-31	-0,07	0,16
2022-12-31	-0,14	0,13
2022-09-30	-0,10	0,14
2022-06-30	0,11	0,20
2022-03-31	0,31	0,23
2021-12-31	0,36	0,23
2021-09-30	0,36	0,17
2021-06-30	0,37	0,17
2021-03-31	0,43	0,15
2020-12-31	0,15	0,12
2020-09-30	0,10	0,11

Skuteczność zarządzania

długi dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,04.
ikra dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,12.
roic dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,11.
zdechlak dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,00.
okroiczny dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,04.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,04	0,12	0,11	0,00	0,04
2025-03-31	0,06	0,12	0,15	-0,01	0,04
2024-12-31	0,07	0,19	0,18	-0,00	0,07
2024-09-30	0,05	0,23	0,13	-0,01	0,08
2024-06-30	0,05	0,15	0,13	0,00	0,07
2024-03-31	0,04	0,12	0,11	0,02	0,08
2023-12-31	0,04	0,13	0,12	-0,00	0,06
2023-09-30	0,05	0,14	0,12	0,01	0,06
2023-06-30	0,02	0,14	0,12	0,01	0,06
2023-03-31	-0,01	-0,02	0,04	-0,01	0,06
2022-12-31	-0,01	-0,04	-0,04	-0,02	0,04
2022-09-30	-0,01	-0,04	-0,04	-0,02	0,04
2022-06-30	0,02	-0,03	-0,03	-0,01	0,03
2022-03-31	0,05	0,06	0,05	-0,02	0,03
2021-12-31	0,06	0,15	0,12	0,02	0,04
2021-09-30	0,06	0,20	0,16	0,00	0,03
2021-06-30	0,06	0,21	0,16	-0,00	0,03
2021-03-31	0,08	0,26	0,18	0,02	0,04
2020-12-31	0,02	0,07	0,06	0,02	0,04
2020-09-30	0,01	0,04	0,04	0,02	0,05

Gross Margins

marża brutto dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,59.
marża netto dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,36.
marża operacyjna dla E-L Financial Corporation Limited od 30 czerwca 2025 to 0,54.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	0,59	0,36	0,54
2025-03-31	0,66	0,43	0,62
2024-12-31	0,70	0,46	0,66
2024-09-30	0,63	0,39	0,58
2024-06-30	0,62	0,39	0,58
2024-03-31	0,59	0,35	0,54
2023-12-31	1,45	0,84	1,20
2023-09-30	1,44	0,86	1,21
2023-06-30	2,89	0,86	1,21
2023-03-31	0,11	1,30	1,73
2022-12-31	0,64	0,68	1,13
2022-09-30	0,36	0,68	1,13
2022-06-30	0,52	0,48	0,89
2022-03-31	0,71	0,30	0,36
2021-12-31	0,82	0,47	0,62
2021-09-30	0,79	0,55	0,73
2021-06-30	0,79	0,52	0,70
2021-03-31	0,70	0,47	0,63
2020-12-31	0,38	0,20	0,29
2020-09-30	0,34	0,14	0,23