OFG PRA Analiza finansowa akcji - OFG Bancorp - Preferred Security (NYSE) Stock

Przegląd

OFG Bancorp z siedzibą w Puerto Rico działa przede wszystkim w branży usług finansowych, koncentrując się na produktach i usługach bankowych. Zapewnia kompleksową gamę usług, w tym bankowość komercyjną, bankowość konsumencką i usługi powiernicze, za pośrednictwem swoich oddziałów w całym Portoryko. OFG Bancorp wykazało konsekwentne zaangażowanie w rozwój inicjatyw bankowości cyfrowej, których celem jest poprawa dostępu i wygody swoich klientów. Kluczowym projektem ostatnich lat było ulepszanie infrastruktury technologicznej w celu obsługi bankowości internetowej i mobilnej, co stało się strategicznie ważne w zwiększaniu zaangażowania klientów i efektywności operacyjnej. Dodatkowo zaangażowanie OFG Bancorp w programy rozwoju społeczności podkreśla jej skupienie się na lokalnej edukacji finansowej i przedsiębiorczości.

Jakość, wartość, impet, wyniki

Ta karta pokazuje oceny firmy pod względem jakości, wartości i impetu

Jakość

QualityScore to autorski model scoringowy, który identyfikuje firmy wysokiej jakości na podstawie efektywności generowania środków pieniężnych.

Wartość

Własny model punktacji, który klasyfikuje firmy na podstawie ich względnej wyceny. Punkty mieszczą się w zakresie od 0 do 100, przy czym 100 oznacza najbardziej niedowartościowaną wartość.

Impet

Zastrzeżony model scoringowy, który klasyfikuje firmy na podstawie ich sześciomiesięcznej dynamiki.

Nastawienie funduszu

Wskaźnik nastrojów inwestorów (dawniej Ownership) to zastrzeżony model ilościowy, który klasyfikuje spółki na podstawie poziomu akumulacji własności.

QVM

Wynik QVM to zastrzeżony model punktacji, który łączy jakość, wartość i dynamikę w jeden wskaźnik, który klasyfikuje firmy od 0 do 100.

Zestawienie przychodów: przychody, dochód operacyjny, dochód netto

przychód dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 619,47. MM.
dochód operacyjny dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 255,56. MM.
dochód netto dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 194,72. MM.

Koniec okresu (TTM)	Przychód (MM)	Dochód operacyjny (MM)	Dochód netto (MM)
2025-06-30	619,47	255,56	194,72
2025-03-31	623,01	259,99	194,05
2024-12-31	629,44	268,01	198,17
2024-09-30	639,46	285,62	194,42
2024-06-30	642,14	285,25	192,29
2024-03-31	632,59	277,75	185,34
2023-12-31	628,61	275,34	181,87
2023-09-30	625,86	274,12	181,64
2023-06-30	619,82	271,30	178,69
2023-03-31	609,71	265,48	174,95
2022-12-31	589,61	251,89	166,24
2022-09-30	566,41	233,77	153,15
2022-06-30	556,62	226,65	152,90
2022-03-31	554,80	229,62	153,30
2021-12-31	541,84	223,17	146,15
2021-09-30	524,31	215,83	136,17
2021-06-30	497,75	196,21	121,94
2021-03-31	466,12	169,26	102,90
2020-12-31	432,84	122,83	74,33
2020-09-30	389,33	105,29	50,03
2020-06-30
2020-03-31

Zestawienie przychodów:: EPS

Koniec okresu (TTM)	Podstawowy zysk na akcję	Zysk na akcję rozwodniony
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	4,25	4,23
2024-09-30	4,14	4,13
2024-06-30	4,09	4,07
2024-03-31	3,93	3,92
2023-12-31	3,85	3,83
2023-09-30	3,83	3,81
2023-06-30	3,76	3,74
2023-03-31	3,67	3,64
2022-12-31	3,46	3,44
2022-09-30	3,15	3,12
2022-06-30	3,09	3,05
2022-03-31	3,04	3,01
2021-12-31	2,84	2,81
2021-09-30	2,60	2,58
2021-06-30	2,28	2,28
2021-03-31	1,88	1,88
2020-12-31	1,32	1,32
2020-09-30	0,85	0,84
2020-06-30	0,46	0,45
2020-03-31	0,50	0,50

Przepływy pieniężne: operacje, inwestowanie, finansowanie

środki pieniężne z działalności operacyjnej dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 215,43. MM.
środków pieniężnych z działalności inwestycyjnej dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to -799,69. MM.
środków pieniężnych z działalności finansowej dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 695,63. MM.

Koniec okresu (TTM)	Środki pieniężne z działalności operacyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności inwestycyjnej (MM)	Środki pieniężne z działalności finansowej (MM)
2025-06-30	215,43	-799,69	695,63
2025-03-31	274,58	-596,82	278,44
2024-12-31	252,50	-335,98	-73,56
2024-09-30	321,75	-985,43	811,58
2024-06-30	352,39	-1 371,39	960,46
2024-03-31	304,45	-1 311,35	913,80
2023-12-31	295,66	-1 404,74	1 306,80
2023-09-30	237,04	-570,41	50,63
2023-06-30	174,12	-371,44	-310,98
2023-03-31	177,45	-917,64	-268,04
2022-12-31	164,46	-1 512,94	-124,70
2022-09-30	123,47	-1 550,14	-513,59
2022-06-30	121,29	-1 294,38	-287,33
2022-03-31	102,84	-621,42	-35,11
2021-12-31	100,04	-182,93	-49,04
2021-09-30	77,29	-51,59	446,94
2021-06-30	81,84	344,13	441,69
2021-03-31	52,31	213,20	817,96
2020-12-31	34,96	757,50	510,36
2020-09-30	118,40	781,96	419,80
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Książka: Aktualna cena zamknięcia podzielona przez wartość księgową na akcję.

P/TBV: Bieżąca cena podzielona przez wartość księgową na akcję.

Koniec okresu (TTM)	p/e	P/Książka	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Wskaźniki wyceny: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Koniec okresu (TTM)	EBIT/EW	EBIT (3 lata)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Skuteczność zarządzania

długi dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 0,02.
ikra dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 0,16.
roic dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 0,12.
zdechlak dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to -0,03.
okroiczny dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 0,17.

Koniec okresu (TTM)	DŁUGI	IKRA	ROIC	OSZUST	OKRACJA
2025-06-30	0,02	0,16	0,12	-0,03	0,17
2025-03-31	0,02	0,16	0,12	-0,09	0,15
2024-12-31	0,02	0,16	0,12	0,09	0,20
2024-09-30	0,02	0,17	0,13	-0,06	0,21
2024-06-30	0,02	0,17	0,13	-0,06	0,21
2024-03-31	0,02	0,17	0,12	0,13	0,19
2023-12-31	0,02	0,18	0,12	-0,18	0,15
2023-09-30	0,02	0,18	0,13	-0,37	0,13
2023-06-30	0,02	0,18	0,13	-0,37	0,13
2023-03-31	0,02	0,17	0,13	-0,73	0,13
2022-12-31	0,01	0,15	0,14	-1,80	0,11
2022-09-30	0,01	0,15	0,14	-1,80	0,11
2022-06-30	0,01	0,14	0,14	-1,32	0,11
2022-03-31	0,02	0,14	0,14	-0,50	0,09
2021-12-31	0,01	0,13	0,12	-0,11	0,09
2021-09-30	0,01	0,13	0,11	0,40	-0,04
2021-06-30	0,01	0,12	0,10	0,71	-0,03
2021-03-31	0,01	0,10	0,08	0,87	0,04
2020-12-31	0,01	0,07	0,06	1,06	0,03
2020-09-30	0,01	0,05	0,04	1,05	0,04
2020-06-30	0,00	0,03	0,02	0,99	0,08
2020-03-31	0,00	0,03	0,03	0,66	0,09

Gross Margins

marża brutto dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 1,00.
marża netto dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 0,31.
marża operacyjna dla OFG Bancorp - Preferred Security od 30 czerwca 2025 to 0,42.

Marża brutto: Marża brutto to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu kosztu sprzedanych towarów. Oblicza się go jako 1,0 - (Przychód - COGS ) / Przychód.

Marża netto: Marża netto (inaczej marża zysku) to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu netto. Oblicza się go jako dochód/przychód netto.

Marża operacyjna: Marża operacyjna to stosunek przychodów pozostałych po odjęciu dochodu operacyjnego. Oblicza się go jako dochód/przychód operacyjny.

Koniec okresu (TTM)	Marża brutto	Marża netto	Marża operacyjna
2025-06-30	1,00	0,31	0,42
2025-03-31	1,00	0,31	0,41
2024-12-31	1,00	0,30	0,45
2024-09-30	1,00	0,29	0,44
2024-06-30	1,00	0,29	0,44
2024-03-31	1,00	0,29	0,42
2023-12-31	1,00	0,29	0,44
2023-09-30	1,00	0,29	0,44
2023-06-30	1,00	0,29	0,44
2023-03-31	1,00	0,29	0,44
2022-12-31	1,00	0,27	0,42
2022-09-30	1,00	0,27	0,42
2022-06-30	1,00	0,27	0,42
2022-03-31	1,00	0,28	0,43
2021-12-31	1,00	0,27	0,40
2021-09-30	1,00	0,26	0,43
2021-06-30	1,00	0,24	0,40
2021-03-31	1,00	0,22	0,36
2020-12-31	1,00	0,17	0,27
2020-09-30	1,00	0,13	0,27
2020-06-30	1,00	0,09	0,23
2020-03-31	1,00	0,10	0,26